金融行业覆盖资金融通风险定价投资中介监管等完整业务链条，主流职业可以划分为银行类证券类保险类基金资管类信托类期货类金融监管与中介服务类这七大板块，不同岗位对学历证书数理能力沟通能力合规意识的要求差异很大，岗位核心目标都是围绕资金管理资产定价风险控制交易撮合财富增值开展工作，很多岗位需要考取从业资格证，部分核心岗位还要求硕士学历以及相关行业实习经历，职业晋升路径一般是基层执行岗中级业务岗团队负责人部门高管，也可以选择走专业技术路线不转管理岗。

银行类职业

银行是最基础的金融机构，业务包含对公零售信贷结算托管等业务

1 柜员 负责柜面存取款转账开户挂失等基础柜面业务，属于银行入门基础岗位

2 客户经理 分为零售客户经理和对公客户经理，零售主要对接个人客户办理信用卡贷款理财，对公对接企业客户办理对公贷款票据结算企业授信

3 信贷审批岗 审核客户资质财务报表，判断授信风险，出具审批意见，属于风控核心岗位

4 资金交易岗 在银行金融市场部，开展同业拆借债券回购外汇交易，管理银行自有资金头寸

5 投行岗 银行内部投行业务，做企业债承销并购融资银团贷款

6 风控合规岗 识别业务合规风险，监督业务是否符合监管制度，排查违规操作

7 运营后台岗 清算对账报表编制档案管理，保障业务后台稳定运行

证券类职业

证券公司核心业务是经纪投行资管自营研究五大板块

1 证券经纪人 开发客户，引导客户开户交易，赚取交易佣金

2 投资顾问 为客户提供证券投资建议，做资产配置方案，需要投顾资格

3 保荐代表人 投行核心岗位，负责 IPO 项目，辅导企业上市，撰写招股书，对接交易所证监会，是证券行业含金量很高的岗位

4 行业研究员 也就是卖方研究员，研究上市公司行业基本面，撰写研报，给机构客户推荐股票

5 自营交易员 使用券商自有资金进行股票债券衍生品交易，追求投资收益

6 资管投资经理 管理券商资管产品，进行组合投资，对产品净值负责

7 清算风控岗 证券交易清算交收，监控交易风险，控制持仓杠杆

基金资管类职业

1 公募基金经理 管理公募基金产品，进行股票债券投资，是大众熟知的核心岗位

2 基金研究员 基金公司内部买方研究，调研上市公司，给基金经理提供投资支持

3 基金销售岗 渠道销售或者直销，对接银行券商渠道，推广基金产品

4 基金运营岗 基金份额登记净值计算信息披露，属于基金中后台

5 私募投资经理 私募基金管理人，管理私募产品，投资一级市场股权或者二级市场证券

6 PE VC 投资经理 PE 是私募股权投资，VC 是风险投资，投资未上市企业股权，等待企业上市或者并购退出获取收益

保险类职业

1 保险代理人 销售人寿险财产险健康险产品，属于销售类岗位

2 核保岗 审核投保客户健康财务情况，判断是否承保，核定承保条件

3 理赔岗 受理保险理赔申请，核查事故真实性，核算赔付金额

4 保险投资岗 管理保险资金，配置债券股票另类资产，满足保险资金长期稳健增值要求

5 精算师 保险核心专业岗位，测算保费准备金评估负债，设计保险产品，需要精算相关考试，专业门槛很高

信托期货类职业

1 信托经理 设计信托项目，对接融资方和投资者，管理信托计划，覆盖基建地产股权融资等项目

2 期货客户经理 开发期货客户，介绍期货交易规则

3 期货交易员 进行期货期权交易，也可以做套期保值业务

4 期货风控岗 监控客户保证金，处理强平，控制穿仓风险

金融监管与中介服务类职业

1 监管机构公务员 证监会银保监会人民银行等，属于公职，负责金融行业监管政策制定市场检查

2 金融会计师 会计师事务所金融审计，审计银行券商基金财报

3 金融律师 处理金融诉讼并购上市合同纠纷，熟悉金融法规

4 信用评级分析师 对企业债券主体进行信用评级，出具评级报告

5 金融数据分析师 搭建金融模型，做量化策略风险计量，量化方向岗位对编程数理要求高

岗位选择核心影响因素

第一是能力匹配，交易量化研究类岗位非常看重数学统计编程能力，销售类岗位更看重人脉沟通拓展能力，风控合规精算岗位看重细心严谨法规理解能力

第二是证书门槛，证券从业基金从业银行从业保险从业是基础入门证，进阶证书有 CPA CFA FRM，CFA 侧重投资分析，FRM 侧重金融风险管理，CPA 侧重会计审计

第三是工作强度，投行私募量化岗位普遍加班强度高，收入上限高，银行后台监管岗位相对稳定，收入平稳，波动小

第四是职业周期，金融行业属于强周期行业，市场行情冷热会影响岗位招聘数量和绩效收入，熊市阶段投行私募招聘会明显收缩

选择金融相关职业的时候，可以先明确自己偏向销售前台还是研究风控后台，确认自己能否接受高强度出差加班，提前考取对应从业证书，通过实习积累项目经验，再根据自身特长锁定细分赛道，长期深耕之后可以走专家路线或者管理晋升路线，同时金融行业监管要求持续更新，从业者需要长期学习新的法规和产品知识，保持合规意识。

【常见问题】

问题 1 金融方面的职业入门必须要考从业证书吗

回答 1 金融方面的职业大部分前台业务岗位上岗前要求取得对应从业资格，比如证券从业基金从业银行从业，后台部分运营行政岗位没有强制证书要求，但是有证书会提升求职竞争力，进阶的 CFA FRM CPA 属于加分高含金量证书，不是上岗硬性必备。

问题 2 金融方面的职业里面收入上限最高的是哪一类

回答 2 金融方面的职业里面投行保荐代表人私募 PE 投资经理公募基金经理自营交易员这类前台核心岗位收入上限相对更高，收入和项目业绩产品收益强挂钩，波动比较大，行情差的时候收入会明显下降，银行柜员普通后台岗位收入稳定但是上限偏低。

问题 3 没有金融本科可以从事金融方面的职业吗

回答 3 没有金融本科也可以从事金融方面的职业，很多量化金融分析师金融数据岗偏好数学统计计算机专业，金融律师偏好法学专业，金融审计偏好会计专业，但是求职时一般需要补充相关实习和从业证书，头部核心岗位对本科背景筛选会比较严格。

问题 4 金融方面的职业风控岗位主要工作内容是什么

回答 4 金融方面的职业风控岗位核心是识别计量监控业务风险，包括信用风险市场风险操作风险，审核业务项目风险，设置风险限额，出具风险报告，监督业务合规，属于金融机构的中后台核心岗位，不需要直接拉客户做交易。

【免责申明】

本文仅为金融职业科普介绍，不构成任何求职推荐职业规划建议，岗位薪酬工作强度会随机构地区行业周期发生变化，从业相关政策资格考试要求以官方最新公告为准。